November 15, 2020
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3.投資商品の基準価格を書きます. 2020年2月15日, 先日当ブログのコメント欄にて私が使用しているポートフォリオのExcel表を「テンプレートとして公開して欲しい」・・・とのコメントを頂きましたので、ツールとして公開します。, こんなものでもお役に立つ方がおられるのであれば、ご自由にダウンロードしてご利用くださいませ。。。, ただしこれはあくまで自分用に作っていたExcelファイルを公開用に少し加工しただけのものです。使い易くはないかも知れませんので、その点はあらかじめご了承くださいませ。, ※過去比シートの当年の損益率計算式を一部間違えていましたので訂正しました。(2020.2.15), 過去比付きのポートフォリオ管理表では、前週比や今年度だけのパフォーマンスを見ることができます。, 上図のように今年度の損益状況を計算させたい場合は、前年の「1株当たり評価損益」と「保有株数」の実績を入力してください。, アラフォーサラリーマンです。楽しい老後に備えて無理なく1億円を作るべく、奮闘しています。ねこ好きです。 4象限マップのエリアはそれぞれ、先のポートフォリオに重ねると、下記のように表されます。 第1象限エリア(花形)=本命事業 第2象限エリア(問題児)=課題事業 第3象限エリア(負け犬)=見切り事業 第4象限エリア(金のなる木)=機会事業 都会(東京)と田舎(安曇野市)に二拠点を構え、ライフ・シフト後の生活スタイルを試行中。 これまでmyTradeメインで投資資産を管理していた人は次にどうするか?で迷っている人も多いようです。, 私もmyTradeを利用させて頂きましたが、あのアプリの良かった点は証券会社と連携させることで自動で情報を取得して綺麗なUIにまとめることで資産管理を簡単にしていた点です。(セキュリティを気にする人は自動連携が最大のデメリットにもなりますが。。), そこで「自動で資産を管理できる」というポイントでmyTradeの次の候補を紹介します。, さらにネット上で有力視されていた「ロボフォリオ」も実際に使ってみましたが長期投資家にとっては使えないという結論になったので、そのことも最後に少し紹介しています。, 実際に私もGoogleのスプレッドシートを使って資産のポートフォリオを管理しています。, ①無料:まずはGoogleアカウントさえあれば無料で使えます。表管理ソフトでメジャーなマイクロソフトのExcelは有料なので個人PCにはインストールもしていません。, ②豊富なAPI:自動で資産管理するためには最新の市場価格を取り込む必要がありますが、それもGoogleのスプレッドシートなら可能です。, 例えば、「米国ETFの最新価格」、「保有している本数」、「ドル円の最新価格」が取得出来れば日本円で米国ETFの資産一覧が直ぐに生成されます。, ③カスタマイズ:当然ですが、0から自分でグラフを作成する必要があるので様々な視点のポートフォリオを作成できます。, 例えば、全ての商品毎の詳細なポートフォリオ、米国市場商品だけのポートフォリオ、さらには株式と債券だけの割合を把握するためのアセットアロケーションなどを1つの表から簡単に作成できます。, しかも、その株価をリアルタイムに取得することで自動的に最新の資産状況が把握できます。, ④デバイス非依存:スマホにスプレッドシートのアプリをダウンロードすればスマホからもデータにアクセスすることが可能です。PCからはブラウザでアクセスできます。, 私の保有資産をスプレッドシートで管理しているポートフォリオは以下の記事で見れます。, 資産推移を見るための折れ線グラフを作るのが難しい:常に最新情報を取得して表示するのはスプレッドシートは便利ですが、たとえば毎月1日の状況を取り出して保存して折れ線グラフを作ることを自動でするにはプログラミングの知識が必要になりハードルが上がります。, これは証券会社をmyTradeと同じように連携登録すれば複数の証券会社から最新情報を取得して表示されます。, 今日は保有株がS高になって資産が急上昇してます #マネーフォワードme #株式投資 #資産運用 #個人投資家 #株 #投資, A post shared by 株JINブログで家計簿公開&資産公開 (@kabujin) on Jan 9, 2020 at 10:13pm PST, これがカスタマイズ出来れば良いんですがマネーフォワードMEでは残念ながらユーザーが分類をどうするのか?を自由に設定することができません。, この資産構成の内訳種類としては以下の資産項目があり、それぞれグラフで資産推移を見れます。, このようにある程度の資産構成の内訳はマネーフォワード側で用意されていますが、さらにここからカスタマイズしたいと思っても、その自由をユーザーには開放していないのが現状です。, ただ、この分類で十分だという人にとってはmyTrade代替アプリとしては利用価値があると思います。, Twitter上ではmyTradeの代替アプリとして多かった声として「ロボフォリオ」があります。, 良い点としては保有している銘柄の市場ニュースが簡単に見れる工夫があるなど日本の個別株で短期売買をしているデイトレーダー向けアプリという位置づけ開発されていました。, そもそも私のように「長期・積立・分散」をしているユーザーは、デイトレーダーと比べると資産管理ツールにお金を使う傾向が低いことは容易に想像できます。, なのでロボフォリオが商売として成功させるためにデイトレーダー向けに商品開発をするのは当然ですし、今後開発のパワーを「長期・積立・分散」ユーザーに広げる可能性も限りなくゼロに近いと思いました。, 12月: 11月:28,373,094/146.4%/*90.7% 10月:31,283,680/161.4%/*98.9% 9月:*31,624,132/163.2%/103.3% 8月:*30,615,239/158.0%/107.8% 7月:*28,391,101/146.5%/109.2% 6月:*25,989,372/134.1%/103.2% 5月:*25,171,402/129.9%/110.7% 4月:*22,728,495/117.3%/110.3% 3月:*20,602,596/106.3%/106.2% 2月:*19,405,289/100.1%/100.1% 1月:*19,382,013/******/107.3%, 2019年資産推移/年初比/先月比 12月:18,064,196/108.4%/110.1% 11月:16,410,609/*86.1%/109.4% 10月:15,000,785/*75.1%/*96.5% 9月:*15,548,172/*79.0%/*80.7% 8月:*19,269,325/108.2%/*99.1% 7月:*19,443,094/123.3%/116.6% 6月:*16,669,715/105.7%/*87.4% 5月:*19,068,134/120.9%/*95.5% 4月:*19,972,542/126.7%/101.5% 3月:*19,677,466/124.8%/110.5% 2月:*17,811,669/113.0%/113.0% 1月:*15,767,154/******/*78.2%, 資産推移、投資、家計簿、給料などお金に関する情報を発信しているF.I.R.E(経済的自由とセミリタイア)ブログです。. 小野です。 米国株でポートフォリオを円グラフにする方法2つになります。 これから米国株を始めたり、ポートフォリオの管理を考えている人の中には、資産配分などを円グラフで表示、作成したいって人もいると思います。 そこで本記事では、米国株のポートフォリオを円グラフにする方法2つについて書きました。 5. 自分が投資をする目的、状況を把握するのに、正しいポートフォリオを作成することが大切です。金融商品のリスクとリターンをよく理解でき、変動も確認しやすくなります。目標とするよいリターンを得るためにも、自分だけのポートフォリオを作成しましょう。, 自分が投資をする目的によって、分散投資によるリスクの度合いが変わってきます。なるべく確実に貯めたい必要な資金(こどもの学費、結婚費用、定年後のための資金など)は、低リスクで少ないリターンの金融商品を選びます。投資の勉強をした上で、資産運用を積極的にしてみたいときは、リスクがあってもアクティブに運用していく金融商品などを選びます。, ポートフォリオがあると、自分の資産の構成が一目でわかります。リスクが大きすぎると危険を伴うことがあり、リスクを避けて貯金だけしていると、資産を効率よく運用して増やすことがむずかしくなります。投資のリスクをカバーするのには、バランスのよい分散投資が基本になります。資産は減らさないで守るということを大切に、分散投資をポートフォリオに組み入れることによって、運用の管理が格段に行いやすくなります。, 安定した預貯金のほかに、さまざまな投資のための金融商品を組み込むのに、どれがよいかわからないときは、バランス型投信が一般的で扱いやすいです。1本のファンドに国内外の複数の資産、株式、債券などがセットになっていて、オールインワンでバランスよく投資するものです。証券会社や銀行の人に聞くのもいいのですが、投資は自己責任で、増やすのも減るのも、自分の管理のもとに行います。投資は、専門家の話でもあくまでも参考であって、実際ではありません。, 資産運用をするときには、目標の利回り、または、年間の利益目標を決めることが大切です。長期投資の運用ポートフォリオを作成するときは、年率3~4%くらいの運用利回りを目安にするのが一般的です。目標の利回りを設定していると、目標に到達するたびに、売却して利益確定をするルールができます。ルールを守ってこまめに利益確定をし、資金額をいつも目標の水準に維持していれば、大暴落が起きたときのリスクを回避したり、損失を少なくすることができます。, この場合の推計リスクは標準偏差で、リスクの最大振れ幅は約2倍です。投資のリスクを考えるときに、一番大切なのが、リスクがあったときの最大の損失に耐えられるように、計画をたてておくことです。, ポートフォリオを作成するときには、4つの条件を把握しておきます。一つめは、運用する期間を決めること。二つめは、目標とする金額を決めること。三つめは、最初に投資する金額を決めること。四つめは、毎月の積立金をいくらにするか決めることです。そうすると、必要利回りが計算できるので、好きなバランスでポートフォリオを作ることができます。, 期待リターンと推計リスクの幅の中間値で、ポートフォリオ全体のリターンとリスクを計算します。上の「リスクと期待リターンの水準の目やす」の例では、ポートフォリオ全体で計算した平均の期待リターンは5.1%で、リスクは15.5%になります。, 年間最大リスクの目安は2倍の振れ幅なので、15.5%の2倍で31%です。1,000万円投資したときに、年間最大310万円くらい損失が出る可能性があるということになります。この損失に耐えられるなら(戻るまでそのままにしておけるということ)、このポートフォリオで運用できますが、耐えられない場合は、もっと低リスクの債券などの配分を増やして、リスクの調整をします。, ポートフォリオは、自分でエクセルを使って作る方法と、アプリを利用して作る方法があります。複数の投資商品(証券、投資信託など)があれば、それは分散型投資なので、ポートフォリオを使ってリスクを把握しておくことが大切です。, 4.投資商品の時価の計算式は、口数×基準価格÷10,000 で計算します。10,000で割る理由は、基準価格は、1万口あたりの価格だからです, 6.ポートフォリオ内の割合の計算式は、投資商品の時価÷ポートフォリオの時価で、表記を%にします, 資産運用するのに、時間をかけずに管理できる、便利なアプリが豊富です。スマホアプリでも、簡単に資産運用の記録を表で作成したり、グラフにできるアプリもあります。経済ニュースとセットになっているアプリ、ロボットアドバイザーを活用した、自動で資産運用ができるアプリなど、さまざまなアプリから、自分の使いやすいものを探してみましょう。, ファンドラップは、投資する人のリスク、年齢、投資経験などに応じて運用を行うサービスです。大手証券会社の多くが提供しています。しかしファンドラップは手数料が高く、最低投資金額が数100万円からで、元手を用意しなくてはなりません。プロと相談しながら投資先を決めたいとき、資産運用を自分でするよりも信頼のおけるところで行いたい人に向いています。, ポートフォリオの投資商品は、さまざまな要因でたえず変化しています。ときに、大きく変動することもあります。その要因は、金利変動、為替変動、株価変動、カントリーリスクなどです。投資先の内容によって、強く影響する変動リスクが変わってきます。ニュースや経済情報を見たり、専門家の意見を聞いて、自分でも予測をたてましょう。すぐに回復しない、長期にわたりそうな変動は、はやめに低リスク商品に切り替えたり、一時銀行預金にしたりして回避できることもあります。変動の要因を調べることも大切です。, 資産運用は、一般的に年齢でスタイルが変わってきます。20代は、他の年代と比べると資産はまだ少なく、損失を働いた収入で賄うこともできるため、リスクの許容度は比較的高いです。高い利回りを目標として投資していく人も多い年代です。, 30代は、これからお金が必要になってくる年代に備えて、資産を確実に増やしていけるポートフォリオが必要です。教育費、老後資金などが、バランスのよい資産運用で増えていくように、自分に合ったポートフォリオを見つけましょう。30代後半からは、株式65%、債券20%、不動産10%、現金5%のポートフォリオが推奨されています。(出典:ウォール街のランダムウォーカー), 40代は、個人による状況で、年収に差が出てくる年代です。既婚か未婚、子どもの有無、人数などでも資産運用のバランスは変わってきます。老後の資金のことも考えて、分散投資で安定型の低リスク投資も取り入れていきたいところです。, 50代半ばまでは、リタイアまでにまだ10年くらいは仕事もあるため、ある程度のリスクを取って老後資金を確実に貯めていきます。資産運用のスキルも磨いて、バランスのよい投資をします。外国REITの毎月分配型投信は、高い分配金が出ても、元本がその分減ることが多いので注意しましょう。分配金はほどほどでも、元本も増える、運用で得た収益から分配金が着実に出る投信を選びましょう。, 投資をするときは、リスク回避のためにも、分散型のバランスのよい投資が基本です。自分の投資する商品の利回りだけでなく、過去から未来への予測、リスクの許容範囲をよく検討することが大切です。無理のない目標額を決めて、全体の期待するリターンとリスクの2倍の振れ幅も考えて投資しましょう。, 年代が進むにつれて、安定型の債券など、低リスクの投資商品を増やしていくのもいい方法です。老後資金は着実に、かつ効率よい部分も取り入れて資産運用していきたいところです。外国の毎月分配型の投資は、資産を取り崩して高い分配金を配当するものがあるので、注意しましょう。リターンがそれほど高くなくても、資産を安定して増やしていける投資商品を選ぶことが大切です。, 将来は不安が山積み。老後の生活や教育費。将来の家計の家計に不安を感じている方、この本を読んで家計を見直してみませんか?将来に不安を感じている方は必見!, UKANO[ウカノ]は、あなたの”家計のリスクや不安”を解消するWEBサービスです。, があるように、あなたにとって、かかりつけの”お金のクリニック”となりたいと思っています。, そして、富裕層にはプライベートバンクというサービスがあるように、ごくごく普通の人でもお金の悩みを解決してくれる場所、パーソナルバンクを目指しています。. 学びと投資でサラリーマン・OLが豊かになる術を綴ります。, https://shikakurich.com/wp-content/uploads/2019/10/4ee44fd86e816c1fb2726c8a00e3eeef.jpg, 【iDeCo】2020年10月度のiDeCo成績 + この時期忘れちゃいけないこと. 2020年2月8日 投資に便利な管理エクセル 2020-06-09. 新しいMacに移行する際の注意点. ポートフォリオ管理機能. 100名城登城、御朱印集め、モーターボート、グルメ、モデラー、ガジェット収集、筋トレ・ヨガなど趣味多数。 エクセルで集計した実際の我家の資産管理シートがこちら。2017年10月度の分です↓ 銀行口座や証券口座の残高、クレジットカードや携帯ポイント、各種プリペイドカードや投資資産など、すべての金融資産をエクセルシート1 投資・資産運用でポートフォリオを作成するにあたり、必要な知識や4つの方法について解説します。 投資・資産運用で考えるポートフォリオの形は投資家によってそれぞれ異なるため、自分自身に合った理想な金融資産を形成していくことが必要です。 ”モテ資格探求家”として人生にモテる資格を求め80以上の資格を取得。 アプリだけで保有銘柄の価格や損益状況などを管理してくれるので、エクセルシートでの管理よりも圧倒的に便利です。 マネーフォワード. 7 【株主優待】DDホールディングスの株主優待はかなり使える! 8 【投資】ありがち!? 米高配当株式ETFを買い間違えた話. 使っている米国株のポートフォリオを管理できるポータルサイト・アプリを紹介します。 sbi証券を普段使ってますが公式スマホアプリが無いんですよね。 いちいちサイトにアクセスして ログイン→外国株サイトへ移動→口座参照 20代から資産形成にも取り組む。インデックス投資を軸として世代平均を大きく超える成果も実現。 プロフィール紹介; 運用方針; カテゴリ; ホーム; ツール; ツール. SBI証券を普段使ってますが公式スマホアプリが無いんですよね。 いちいちサイトにアクセスしてログイン→外国株サイトへ移動→口座参照, これが面倒な上に有料プランじゃないとリアルタイムで株価が見れないですからね。 公式アプリだけでも出してほしい今日この頃。, 紹介するのは 1、ブルームバーグ 2、Investing 3、マネーフォワード 4、スプレッドシートで自作派, ブルームバーグはアメリカの大手総合情報サービス会社です。 主に経済、金融系の情報を取り扱ってますので米国株を取引している方は覗いている人も多いのでは?, アカウントを作ればPCサイト・スマホアプリで同期がとれます。 ただし、保有銘柄については売買の度に自分で修正する必要があります。, 面白い機能として、個別株を登録するとセクターごとに分けてくれます。 ETFはmisc(その他)に分類となります。, 言わずもがなのInvesting。一番使っているサイトです。 無料で株価をリアルタイムで見れる上にサイトも非常に見やすい。, 年間39.99ドルで広告無しに出来ますが消さないと使えないというわけでもないため無料利用してます。, 資産管理・家計管理ツールのマネーフォワードME。 資産運用というより家計管理に比重を置いたアプリです。, 最大のメリットはSBI証券など口座と紐づけしてあげることで自動で保有銘柄を反映してくれます。investingなどは購入ごとに手動で修正が必要ですがマネーフォワードはその必要がないため非常に楽です。, 他の管理アプリでは国内株に対応していても米国株などには対応してないケースがあるため米国株を保有しているならばマネーフォワードがいいと思います。, 見てもらうと分かりますが表示は円貨のみです。 株価はリアルタイムではないので、売買時にこまめに見たい場合にはinvestingを使用することをお勧めします。, 一方で、銀行などとも幅広く紐づけすることができる為、自分にどれだけ資産があるのか、月々の出納はどうなっているのかなど見ることができますので入れておいて損はないと思います。, 無料だと10口座までなので証券会社や銀行など多く持っている人にはぎりぎりになるかもですね。, 株価に遅延はありますが最大のメリットとしては自分で好きに作れるということ。 作るときには少し時間が掛かりますが売買が無ければ放置で自動計算してくれますし、 グラフなど見えるか化も出来ます。, こんな感じで好きにできます。 スプレッドシートの株価取得関数は過去に書いたことがあるので興味ある方はご覧ください。, 一番使っているのはやはりInvestingですね。次いでスプレッドシート。 スプレッドシートは自由度が高いので凝りだすと作るのが楽しくなってきて目的を失うことが多々あります。, マネーフォワードは株価というより全体的な資産状況を確認するのに使ってます。 銀行口座もいくつかあるのでいちいち銀行のサイトに確認に行かなくても、一つのサイトで預金額を全部見れるのはだいぶ楽です。, Investingでのアカウントの作り方の詳細を教えて欲しいです。SBI証券で海外ETFを積み立てています。, PCであれば、https://jp.investing.com/ にアクセスしてみてください。, 右上のほうに、無料登録と言うところがありますのでそこをクリックすると 「フェイスブックから登録する」 「Googleから登録する」 「メールアドレスから登録する」 と出るのでお好きなのを押せば進めます。, Googleやフェイスブックと紐づけられるのが嫌であればメールで登録するでいいかと思います。 そこから名前、メールアドレス、パスワード決めて入れれば登録できますよ!.

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